Подборка лучших бесплатных и платных онлайн-курсов по личным инвестициям для начинающих с нуля и продвинутых.

1 место. Курс «Личные инвестиции» — Skillbox

https://skillbox.ru/course/personal-investment/

Стоимость: Рассрочка на 12 месяцев — 3 893 ₽ / мес

• Готовый план личных инвестиций в конце курса
• Обучение от экспертов МосБиржи
• Онлайн в удобное время
• Доступ к курсу навсегда.

Кому подойдёт этот курс

• Тем, кто хочет инвестировать
  Вы узнаете, как заставить работать накопленные деньги. Научитесь инвестировать в ценные бумаги с минимальными рисками.
• Начинающим инвесторам
  Вы получите структурированные знания и рекомендации от экспертов рынка. Поймёте, как оценивать бумаги для инвестиций и принимать взвешенные решения.

Чему вы научитесь:

• Ставить финансовые цели в инвестировании
• Оценивать риски и доходность вложений
• Формировать инвестиционный портфель
• Разбираться в работе фондового рынка РФ
• Покупать и продавать ценные бумаги
• Открывать счета, отчитываться по налогам
• Использовать инструменты инвестирования
• Выбирать брокера и вычислять мошенников
• Анализировать индексы биржи и новости.

Программа:

Вас ждут онлайн-лекции и практические задания на основе реальных кейсов.
12 тематических модулей, 40 онлайн-уроков

1. Основы инвестиционной грамотности
   Проанализируете свой бюджет и спланируете шаги по его оптимизации. Поставите финансовые цели на инвестирование, выясните минимальную сумму для вложений. Определите свой риск-профиль. Изучите понятия инфляции, сложного процента. Познакомитесь с базовыми принципами инвестиционного мышления.
2. Устройство фондового рынка
   Поймёте, какие функции выполняют разные участники фондового рынка — организаторы торгов, брокеры, управляющие компании, депозитарии. Разберётесь, как устроена Московская биржа. Научитесь проверять лицензии участников. Узнаете, на что обращать внимание при выборе брокера, какие виды счетов и комиссий существуют. Познакомитесь с рейтингом топовых брокеров и сделаете выбор в соответствии со своими целями и риск-профилем.
3. Торговые приложения
   Узнаете, как пользоваться приложениями для торговли на бирже. Научитесь их устанавливать, разберётесь в интерфейсе. Рассмотрите список сервисов и выберете для себя подходящий. Откроете индивидуальный инвестиционный или брокерский счёт.
4. Финансовые инструменты
   Изучите финансовые инструменты: акции, облигации, ПИФы, ETF, фьючерсы, опционы. Выберете ценные бумаги для инвестирования в соответствии с собственным опытом, риск-профилем и целями.
5. Стратегии работы с финансовыми инструментами
   Рассмотрите разные виды инвестирования. Узнаете, что такое трейдинг, маржинальная торговля, лонг и шорт позиции. Выясните, какие инвестстратегии существуют и в каких случаях используются. Поймёте, как составлять и ребалансировать портфель ценных бумаг. Определите собственную инвестиционную стратегию.
6. Выбор облигаций
   Узнаете, какие виды облигаций существуют. Поймёте, как формируется их цена и что на неё влияет. Научитесь анализировать и сравнивать облигации благодаря рейтингам и независимым источникам финансовой информации. Соберёте свой портфель из этого вида ценных бумаг.
7. Основы фундаментального анализа. Выбор акций
   Рассмотрите разные виды акций. Узнаете, на что обращать внимание при их выборе. Выясните, что такое голубые фишки и финансовые мультипликаторы. Научитесь анализировать показатели компаний и использовать полученную информацию при покупке ценных бумаг. На примере проведёте фундаментальный анализ и по формуле рассчитаете стоимость акций.
8. Выбор дивидендных акций
   Научитесь делать общий анализ рынка. Сможете находить и выбирать компании, которые выплачивают дивиденды. Поймёте, что такое реестр акционеров и как в него попасть. Разберётесь в стратегиях работы с дивидендными бумагами и включите их в свой портфель ценных бумаг.
9. Управление активами
   Узнаете, какими бывают биржевые фонды: ПИФ, БПИФ, ETF. Разберётесь в плюсах и минусах вложения денег в такую структуру. Выясните, что такое биржевые индексы и бенчмарк. Научитесь выбирать биржевой фонд в соответствии с вашим риск-профилем.
10. Основы технического анализа
    Поймёте, как проводить базовый технический анализ рынка ценных бумаг. Узнаете, что такое ценовой график, таймфрейм, японская свеча, объём торгов, линии тренда и сопротивления, скользящая средняя. Научитесь применять основные фигуры теханализа. Определите, как правильно читать графики цен на бирже. Получите чек-лист технического анализа.
11. Инфополе инвестора
    Разберете, как анализировать публикации в СМИ для принятия финансовых решений. Поймёте, где смотреть аналитические отчёты инвестиционных домов. Научитесь отличать факты от фейков и проверять надёжность источников информации. Сможете корректировать состав портфеля в соответствии с новостной повесткой.
12. Налоги и налоговые льготы
    Узнаете о правах и обязанностях инвестора. Научитесь отчитываться по доходам от инвестиций перед ФНС. Поймёте, какие существуют налоговые ставки и льготы, как они применяются. Рассчитаете свой НДФЛ, заполните форму W8B. Получите список документов для подачи налоговой декларации.
13. Итоговая работа
    Вы создадите инвестиционный портфель в соответствии со своим риск-профилем и обоснуете свой выбор перед экспертами. Также решите три кейса на изменение обстоятельств на рынке ценных бумаг и проанализируете показатели трёх компаний.

2 место. Курс «Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок» — Нетология

https://netology.ru/programs/personal-investments

Стоимость: 9 000 ₽

Этот курс подойдёт, если…

• Тратите всю зарплату и не умеете откладывать
• Хотите поскорее накопить на машину, квартиру, дом
• Планируете обеспечить себе беззаботную старость.

Курс научит базовым вещам:

• Управлять бюджетом
  Поможем разобраться в основах инвестирования, чтобы получать дополнительные возможности для управления личными финансами. Узнаете, почему не стоит надеяться на пенсионную систему и как откладывать деньги уже сегодня.
• Разбираться в видах инвестиций
  Объясним базовые вещи: что такое активные и пассивные инвестиции, чем отличаются акции от облигаций. Поймёте, чем прямые инвестиции отличаются от инвестиций через финансовых посредников, а также узнаете про эффективность реальных рынков.
• Разрабатывать стратегию инвестирования
  Расскажем, откуда берётся прибыль в инвестициях. Эксперт на примерах объяснит, как избежать главных ловушек для начинающего инвестора, а также поделится полезной литературой по теме.

Программа обучения

1. Деньги в вашей жизни

• Зачем управлять личными финансами.
• Крах системы пенсионного обеспечения.
• Переход к эпохе постоянной инфляции.
• Человеческий и финансовый капитал.
• Сколько денег проходит через ваши руки за жизнь.
• На что можно рассчитывать, инвестируя часть средств.
• От чего зависят результаты инвестиций.
• Когда начинать инвестировать.

2. Финансовый учёт — доходы и расходы

• Способы увеличения капитала.
• Виды учёта личных финансов.
• Как увеличить доходы.
• Что такое разумная экономия?

3. Финансовый учёт — активы и пассивы

• Что такое активы и пассивы.
• Виды активов и пассивов.
• Как работают банки?
• Что такое финансовое благополучие?
• Финансовая защита, финансовая безопасность и финансовая независимость.

4. Введение в инвестиции

• Основные определения инвестиций.
• Инвестиции и бизнес.
• Откуда берётся прибыль в инвестициях.
• С чем не нужно путать инвестиции.
• Варианты инвестиций.
• Инвестиции прямые и через финансовых посредников.
• Как работать с инвесторами.

5. Стратегии вложения капитала

• Спекуляции и технический анализ.
• Графические и математические методы анализа.
• Активные инвестиции и фундаментальный анализ.
• Подходы, индикаторы и проблемы фундаментального анализа.
• Предпосылки появления пассивных инвестиций.

6. Пассивные портфельные инвестиции

• Как прогнозировать и действовать с пассивными инвестициями.
• Бенджамин Грэм и определения пассивных инвестиций.
• Гарри Марковиц и современная портфельная теория.
• Юджин Фама и гипотеза эффективного рынка.
• Эффективность реальных рынков.
• Успех в инвестициях.
• Джон Богл и первый индексный фонд.
• Современный мир финансов.

7. Базовые принципы пассивных инвестиций

• Почему инвесторы теряют деньги.
• Конфликт интересов инвестора и индустрии.
• Главные ловушки для начинающего инвестора.
• Уловки финансовых посредников.
• Разновидности финансовых советников.
• Почему стоит выбрать пассивные портфельные инвестиции.
• Базовые принципы пассивных портфельных инвестиций.

8. Примеры портфелей и ответы на вопросы

Инвестор и финансовый консультант Сергей Спирин проведёт вебинар и ответит на вопросы студентов. Это возможность получить совет напрямую от эксперта по инвестициям.

9. Итоговый тест
   Тестирование поможет закрепить полученные знания и убедиться в том, что студент усвоил весь материал.

Результат обучения:

• Поймёте все этапы инвестирования, через которые проходит капитал
• Сможете выбрать подходящие виды инвестиций для своих накоплений
• Разберётесь, от чего зависят результаты инвестиций и когда можно начинать инвестировать
• Научитесь избегать ошибок, которые часто допускают инвесторы-новички
• Узнаете об основных подходах к принятию решений в инвестициях: какие есть плюсы и недостатки
• Получите безлимитный доступ к видеоурокам, чтобы повторять пройденные темы.

3 место.Курс «Личные инвестиции» — laba

https://l-a-b-a.com/lecture/1598-lichnye-investicii

Стоимость: нет информации

Этот курс для тех, кто хочет начать инвестировать самостоятельно. Для прохождения курса вам не обязательно иметь знания в экономике и инвестициях — мы дадим необходимые азы.

На курсе мы разберем темы:

• Основы
  Мы дадим ответы на вопросы, с которыми вы сможете двигаться по пути инвестора: как анализировать компании, куда вкладываться с текущим доходом, какие нюансы нужно учитывать в торговых операциях и как работает биржа. Всё, чтобы после курса вы перестали зависеть только от активного дохода.
• Инструменты
  Вкладывать можно куда-угодно: бизнес, недвижимость, криптовалюта. Главное — выбрать то, с чем захочется работать. Вместе разберемся с разными инвестиционными инструментами, выясним, какие из них максимально доходные, ликвидные или рисковые, и сможем определить правильный путь вашего инвестирования.
• План
  Основы есть. Дальше — практика. Вместе с преподавателем вы определитесь со стратегией, компаниями и рисками, чтобы создать инвестиционный план, который будет учитывать ваши цели и финансовое положение. Мы на практике пройдем все этапы на пути к первым торговым операциям и созданию своего инвестиционного портфеля.

Программа курса:

1. Что такое инвестиции и зачем они нужны
2. Инвестиционные риски. Компромисс между риском и доходностью
3. Основные виды инвестиционных инструментов
4. Инвестирование в акции компаний (часть первая)
5. Инвестирование в акции компаний (часть вторая)
6. Инвестирование в облигации
7. Фундаментальный и технический анализ
8. Инвестирование в криптовалюту
9. Знакомство с биржами: Interactive Brokers, Binance
10. Управление портфелем
11. Нетипичные и сложные инструменты инвестирования
12. Налогообложение инвестиций в Украине.

По окончании обучения выдаётся сертификат.

Курс «Понятные инвестиции» — «Яндекс.Инвестиции»

https://invest.yandex.ru/school/

Стоимость: бесплатно

Содержание:

1. Спорим, вы уже инвестор?
2. Копим правильно
3. Ставим цели
4. Учёт финансов
5. Активы и пассивы
6. Подушка безопасности
7. Диверсифицируем портфель и риски
8. Что такое инвестиции
9. Риски и инструменты
10. Акции
11. Облигации
12. Фонды (ETF)
13. Фьючерсы, опционы и шорты
14. Собираем первый портфель.

Курс «Путь инвестора» — Школа Мосбиржи

https://school.moex.com/put-investora/

Стоимость: бесплатно

5 причин пройти «Путь инвестора»:

• От экспертов Мосбиржи
  Курс создавали эксперты Московской биржи и Банка России с учетом самых частых ошибок начинающих инвесторов. Это первый курс, аккредитованный Ассоциацией Развития Финансовой Грамотности (АРФГ).
• Для начинающих инвесторов
  «Путь инвестора» — бесплатный курс для тех, кто хочет, чтобы деньги работали, но не готов приобретать новую профессию и постоянно ею заниматься. Если у вас накопилась какая-то сумма денег и вы хотите получать с её помощью дополнительный доход с минимальными рисками, этот курс будет вам полезен.
• Позволит начать правильно инвестировать
  Мы пройдём путь от главных правил инвестиционной грамотности до изучения конкретных инструментов инвестирования. Это позволит вам создать фундамент, чтобы правильно вкладывать деньги и не допускать ошибок. В конце каждой главы вас ждёт тест, который позволит закрепить знания.
• Удобный формат и подача
  Курс создан без сложных терминов, информация подаётся простым языком, вопросы объясняются на конкретных примерах и ситуациях. Курс состоит из коротких 10 минутных уроков.
• Ответим на ваши вопросы
  Преподаватели всегда на связи. Они ответят на любые ваши вопросы по email или в телеграм-чате.

Содержание курса:

1. Главное о финансовом планировании и инвестировании
   В этом модуле мы расскажем, как ставить цели на инвестиции, считать личный финансовый план, научим разбираться в продукте, оценивать риски и определять ваш риск-профиль. А ещё разберём принципы грамотных инвест-стратегий и изучим принцип диверсификации.
2. Разбор инвестиционных продуктов
   В этом модуле мы разберём все продукты биржи: акции, облигации, фонды, валюту, драгоценные металлы, фьючерсы, опционы и структурные продукты.
3. Как совершать сделки и не допускать ошибок
   В этом модуле мы расскажем, как совершать сделки, собрать свой портфель, изучим ошибки мышления и поможем разобраться в отчётности финансового посредника.
4. Как защитить свои права и уберечь капитал от мошенников
   В этом модуле мы расскажем, как обеспечить себе безопасность при инвестировании и что делать, если ваши права кто-то нарушил.